PRIVANEXT a développé un algorithme qui étudie chaque actif de ses portefeuilles. L'étude a vocation à déterminer les caractéristiques de tendance d'un actif.

Par rapport aux caractéristiques propres d'un actif, deux déclencheurs calculés sont créés pour des périodes d'achat ou de vente.

Objectifs :

• - Acheter au début d'une phase de croissance
• - Vendre à la fin d'une phase de croissance

PRIVANEXT a prévu deux produits complémentaires afin de répondre aux besoins d'assistance et d'autonomie. Les portefeuilles PRIVANEXT ont leurs propres actifs financiers qui répondent aux contraintes de sélection de PRIVANEXT.

Par conséquent, les clients ne peuvent choisir librement leurs actifs.

Seuls les actifs distribués par les plus grands gestionnaires d'actifs mondiaux sont considérés par PRIVANEXT.

PRIVANEXT ne présente sur son site que des courtiers de compte-titres ou PEA ayant la garantie (100 000€) en cas de défaillance du courtier.

Les clients sont libres de conserver leur courtier historique. Dans ce cas, le client se doit de s'adresser à son courtier en toute indépendance.

PRIVANEXT met à disposition un reporting de performance basé sur l'envoi de ses notifications d'achat et vente au cours de clôture du prochain jour ouvré.

PRIVANEXT travaille également pour mettre à disposition des reportings et des tutoriels permettant d'assister ses clients dans leur démarche fiscale.

À ce jour, Privanext ne dispose d'aucun partenariat, ce qui garantit qu'elle est exclusivement orientée vers les intérêts de ses épargnants.

Privanext adopte une stratégie d’investissement passive, visant à reproduire la performance d’un indice de marché tel que le MSCI World ou le S&P 500. Les ETFs (fonds indiciels) sont sélectionnés en fonction de leur performance sur 5 ans, de leurs faibles coûts, et en s’appuyant sur les portefeuilles publics des principaux gestionnaires de patrimoine disponibles sur des plateformes comme Portfolio Visualizer.

Privanext est financé uniquement par les abonnements de ses clients. Il ne perçoit aucune rétrocommission liée aux investissements de ces derniers, car les clients conservent l'entière liberté de choisir leur propre fournisseur de compte-titres.

Un client a la possibilité d'ouvrir plusieurs comptes, mais chaque compte doit être associé à une adresse e-mail distincte. Chaque compte est conçu pour suivre un patrimoine unique.

Privanext ne dispose pas encore d’une application dédiée. Cependant, la plateforme est optimisée pour une consultation sur smartphone dans un format adapté.

Prochainement disponible

Les ETF sont des instruments d'investissement attrayants en raison de leur diversification et de leurs faibles frais, mais ils comportent des risques inhérents, comme ceux liés au marché, à la liquidité, aux erreurs de suivi et aux fluctuations des devises.

Risque de marché : Comme les ETF suivent la performance d'un indice de marché ou d'un secteur, leur valeur fluctue en fonction des conditions économiques et de la performance des actifs sous-jacents.

Risque de liquidité : Bien que les ETF soient généralement liquides, certains peuvent avoir un volume de négociation faible, surtout s'ils sont peu suivis ou spécialisés. Cela peut rendre difficile l'achat ou la vente de parts à un prix satisfaisant.

Risque de suivi :Le risque de suivi représente l'écart entre la performance de l'ETF et celle de l'indice qu'il cherche à répliquer. Bien que les ETF soient conçus pour suivre un indice, des erreurs peuvent survenir en raison de la gestion, des frais ou d'autres facteurs.

Risque de change :Si l'ETF investit dans des actifs libellés dans des devises autres que la devise de l'investisseur (par exemple, un ETF en dollars pour un investisseur en euros), les fluctuations des taux de change peuvent affecter les rendements.

ETF (Exchange-Traded Fund)

Un ETF, ou fonds négocié en bourse, est un instrument financier qui regroupe un portefeuille d’actifs (actions, obligations, matières premières, etc.) et vise à répliquer la performance d’un indice de marché, comme le S&P 500 ou le CAC 40. Les ETF sont cotés en bourse et peuvent être achetés ou vendus comme des actions tout au long de la journée.

ETC (Exchange-Traded Commodity)

Un ETC, ou produit négocié en bourse sur matières premières, est un type d'instrument qui permet d'investir dans une ou plusieurs matières premières (or, argent, pétrole, etc.). Contrairement à un ETF, un ETC ne détient pas un panier diversifié d'actifs, mais se concentre souvent sur une seule matière première ou un groupe spécifique.

PRIVANEXT a conçu 6 portefeuilles avec des finalités différentes :

Le portefeuille 25K PEA est destiné aux investisseurs souhaitant investir un capital initial de 25 000 €. Les ETF inclus dans ce portefeuille sont tous éligibles au Plan d'Épargne en Actions (PEA). Ce dernier est un dispositif réservé aux résidents fiscaux français, leur permettant de bénéficier d'une exonération fiscale sur les gains et dividendes pendant une période de 5 ans.

Le portefeuille 100K PEA est destiné aux investisseurs souhaitant investir un capital initial de 100 000 €. Les ETF inclus dans ce portefeuille sont tous éligibles au Plan d'Épargne en Actions (PEA). Ce dernier est un dispositif réservé aux résidents fiscaux français, leur permettant de bénéficier d'une exonération fiscale sur les gains et dividendes pendant une période de 5 ans.

Le portefeuille Sharia est destiné aux investisseurs souhaitant investir un capital initial de 25 000 $ et conforme à la charia ("Sharia-compliant"). Il s'adresse principalement à des investisseurs musulmans qui souhaitent aligner leurs investissements (ETF et ETC) sur les principes de la finance islamique.

Le portefeuille SMARTBETA est destiné aux investisseurs souhaitant investir un capital initial de 100 000 €/$. Les ETF inclus dans ce portefeuille ne sont pas éligible au Plan d'Épargne en Actions. Le portefeuille SmartBeta utilise des stratégies basées sur des facteurs spécifiques (comme la valorisation, la volatilité, la taille des entreprises, la rentabilité, etc.) pour sélectionner les titres qui composent l’indice.

Le portefeuille Sécuritaire est destiné aux investisseurs souhaitant investir un capital initial de 50 000 €. Les ETF inclus dans ce portefeuille ne sont pas éligible au Plan d'Épargne en Actions. Le portefeuille Sécuritaire utilise des stratégies défensives lui permettant de limiter sa volatilité. Les ETF et ETC ont principalement des sous-jacent de type Obligation et Or.

Le portefeuille 50K CHF est destiné aux investisseurs souhaitant investir un capital initial de 50 000 CHF. Ce portefeuille permet d’investir dans les grandes capitalisations mondiales, les entreprises suisses, le marché immobilier et l’or. Il est principalement destiné aux détenteurs d’épargne en franc suisse qui souhaitent maintenir leur exposition à cette devise.

Actuellement, l’investissement est possible dans trois devises : l’euro (€), le dollar américain ($) et le franc suisse (CHF).

Les portefeuilles 25K PEA, 100K PEA et SECURITAIRE sont conçus pour des investissements en euros.

Le portefeuille Sharia permet d’investir dans des produits en dollars.

Le portefeuille 50K CHF est dédié aux investissements en francs suisses.

Le portefeuille SMARTBETA combine des investissements en euros et en dollars.

L’abonnement aux alertes de Privanext qui se monte à 0.48% du capital initial à investir. Plus le portefeuille va s’accroitre, plus ces frais vont proportionnellement diminués. Les commissions de courtage sont prélevées par le courtier (fournisseur de compte titre) pour réaliser l’opération d’achat ou vente du titre sur les marchés financiers. Les frais de change sont prélevés si l’on achète un titre dans une devise autre que celle déposée sur le compte titre. Ces frais sont prélevés par le courtier. Frais de garde ou d’administration (selon les courtiers) sont facturés des frais de garde pour maintenir vos ETF en compte. Beaucoup de plateforme en ligne ne facture pas ces frais.

Il est possible de s'abonner à plusieurs portefeuilles. Selon la date de début de l'investissement, il peut être envisageable d'ouvrir plusieurs fois le même portefeuille. De plus, il est tout à fait possible d'être abonné à différents portefeuilles, car chacun d'eux répond à des objectifs distincts et complémentaires

Privanext ne fournit aucun document fiscal, car elle n’a pas accès aux comptes-titres de ses clients. C’est le fournisseur du compte-titres qui est responsable de délivrer les documents fiscaux nécessaires. Cependant, Privanext a conçu des portefeuilles spécifiques (25K PEA et 100K PEA) adaptés aux résidents fiscaux français. Elle propose également des fiches synthétiques destinées à certains résidents fiscaux européens, avec pour ambition d’enrichir ces documents au fil du temps.

Les clients de Privanext ne paient que le coût de l’abonnement à la plateforme et/ou des alertes de portefeuilles. Ils conservent une totale liberté dans le choix de leur établissement bancaire et de leur fournisseur de compte-titres, réalisant ainsi leurs investissements auprès de l’établissement de leur confiance.

Un lien permettant de demander la résiliation de son abonnement à Privanext.com est disponible en bas du site.

Les investissements alertés par Privanext peuvent être achetés ou vendus sur un compte titre classique, un compte titre bénéficiant de spécifications fiscales (comme le Plan d'Épargne en Actions), ou une assurance vie via des unités de compte. Les courtiers (fournisseurs de comptes titres) et les compagnies d'assurance offrent à leurs clients divers supports d'investissement. Privanext réalise chaque année un comparatif des meilleurs comptes titres, Plans d'Épargne en Actions, Plans d'Épargne Retraite et Assurances Vie, en se basant sur plusieurs critères : faibles coûts de transaction, disponibilité d'ETF, qualité du service client et ergonomie de la plateforme.

Le jour de la souscription à leur abonnement d'alerte de portefeuille, les clients de Privanext recevront un courriel leur rappelant qu'ils doivent avoir le capital initial nécessaire disponible sur leur compte titre pour procéder à l'investissement. Lorsque qu’une opportunité de marché se présentera, une alerte sera envoyée dans la nuit du vendredi au samedi. Chaque alerte inclura le nom du produit à acheter ou vendre, le nombre de parts à acquérir, ainsi que le numéro d’identification du produit financier (ISIN), à insérer sur la plateforme de courtage pour retrouver le produit. Privanext recommande à ses clients de passer un ordre pour l'achat ou la vente en vue de la clôture du marché du jour ouvré suivant l'alerte, généralement le lundi, sauf en cas de jour férié.

1. Ouvrir un compte de courtage

L’abonné Privanext doit être client d’une plateforme d’achat-vente de titre financier (plateforme de courtage / Banque / compagnie d’assurance).

2. Déposer des fonds sur votre compte

Montant du capital initial à investir

3. Accéder à votre compte et à la plateforme de trading

Connectez-vous à votre compte de courtage avec votre identifiant et mot de passe.

4. Rechercher le titre à acheter

Utilisez la barre de recherche de la plateforme pour rechercher le titre que vous souhaitez acheter. Vous pouvez le faire en utilisant son nom ou son ISIN (International Securities Identification Number).

5. Sélectionner le titre

Cliquez sur titre pour afficher ses détails.

6. Choisir le type d'ordre

Ordre au marché (Market Order) : Vous achetez le titre au prix du marché actuel, ce qui garantit que l'achat sera effectué immédiatement, mais à un prix qui peut fluctuer légèrement.

7. Déterminer la quantité

Entrez le nombre de parts (ou d'actions) que vous souhaitez acheter ou vendre (renseigner le nombre de part indiqué dans l’alerte Privanext). Assurez-vous d'avoir suffisamment de fonds disponibles sur votre compte pour couvrir le coût total de l'achat, y compris les frais de courtage.

8. Vérifier l'ordre

Une fois que vous avez vérifié toutes les informations, cliquez sur "Passer l'ordre" ou "Acheter"/ « Vendre » pour finaliser votre transaction. Vous recevrez généralement une confirmation de l'exécution de l'ordre

PRIVANEXT a développé un algorithme capable d'analyser chaque actif de ses portefeuilles. Cet algorithme vise à identifier les tendances caractéristiques de chaque actif. Sur la base de ces caractéristiques, deux déclencheurs sont calculés pour déterminer les périodes optimales d'achat et de vente. L'objectif est d'investir au début d'une phase de croissance et de céder l'actif à la fin de cette même phase.

Les ETF sont sélectionnés selon six critères principaux : 1. Sous-jacent : L'ETF doit répondre à un besoin spécifique, qu'il s'agisse d'actions, d'obligations, d'un secteur d'activité particulier ou encore d'un ETC basé sur des matières premières comme l'or. 2. Disponibilité : Le support doit être largement accessible via un compte titre, un Plan d'Épargne en Actions (PEA) ou un contrat d'Assurance Vie. 3. Performance : L'ETF doit afficher des résultats parmi les meilleurs, qu'il s'agisse de la performance de l'année en cours, des trois dernières années ou des cinq dernières années. 4. Coût de détention : Les frais associés doivent être compétitifs et rester dans la norme du marché, rarement supérieurs à 1 % par an. 5. Liquidité : L'ETF doit présenter une liquidité significative. Privanext privilégie les ETF ayant une capitalisation supérieure à 100 millions d'euros. 6. Devise : La devise de l'ETF peut également être un critère important, offrant la possibilité d'investir dans une monnaie adaptée aux préférences de l'investisseur (€, $, CHF, etc.).

La fiscalité peut jouer un rôle déterminant, car elle varie d’un pays à l’autre. Dans certains pays, comme la France, il est possible d’investir dans des produits financiers sans être imposé sur les plus-values et les dividendes, à condition de placer les fonds sur un compte spécifique, tel qu’un Plan d’Épargne en Actions (PEA), et de les y conserver pendant plusieurs années. D’autres pays n’imposent pas les plus-values sur titres, mais appliquent une fiscalité élevée sur les dividendes. Dans de tels cas, il est souvent préférable d’opter pour des produits financiers où les dividendes sont capitalisés au sein du produit, plutôt que distribués. Ainsi, les gains, incluant les dividendes accumulés, peuvent être récupérés au moment de la vente sans subir d’imposition supplémentaire. Nous vous encourageons à nous informer de tout changement de résidence fiscale. Cela nous permettra d'adapter votre patrimoine afin de l'optimiser en fonction des spécificités de votre nouveau cadre fiscal.

La protection de vos données personnelles est une priorité. Voici comment nous assurons leur sécurité et leur confidentialité :

Infrastructure cloud sécurisée :

Toutes vos données sont stockées exclusivement sur les serveurs cloud de Microsoft Azure, une plateforme reconnue pour son haut niveau de sécurité et sa conformité avec les normes internationales (ISO 27001, RGPD, etc.).
Aucun stockage physique ou local n’est effectué dans nos locaux.

Sécurisation des données :

Les données sont cryptées à chaque étape : pendant leur transfert (via HTTPS/TLS) et lorsqu'elles sont stockées sur le cloud.
Microsoft Azure garantit une protection avancée contre les accès non autorisés, les attaques DDoS, et les vulnérabilités.

Confidentialité et contrôle :

Les données sont accessibles uniquement aux personnes autorisées, et leur traitement est strictement limité aux finalités pour lesquelles vous avez donné votre accord.
Microsoft Azure offre des outils de gestion des accès et des permissions pour renforcer la sécurité.

Conformité réglementaire :

Notre infrastructure respecte les réglementations en vigueur, notamment le RGPD (Règlement Général sur la Protection des Données) et les exigences locales comme la Loi sur la Protection des Données (LPD) en Suisse.
Vous avez le droit d'accéder à vos données, de les modifier ou de demander leur suppression à tout moment en nous contactant à support.

Pas de conservation physique :

Aucune donnée n’est conservée physiquement dans nos locaux ou sur des équipements locaux. Tout est hébergé et sécurisé dans le cloud Microsoft Azure, assurant une disponibilité et une sécurité optimales.